С 28 апреля открыть счет в новом банке можно без визита в отделение. НБУ утвердил несколько способов дистанционно идентифицировать и верифицировать (подтвердить) личность клиента. Теперь его физическое присутствие в банке не обязательно.
Как рассказал директор департамента финансового мониторинга центробанка Украины Игорь Береза, новый подход прописан в законе «О предотвращении и противодействии легализации доходов, полученных преступным путем», который вступит в силу 28 апреля.
Закон дает возможность финансовым учреждениям самостоятельно выбирать модель верификации — полноценную или упрощенную.
При этом при полноценной лимиты на объемы операций и остатков по счетам клиентов устанавливаться не будут. Ее можно будет провести с помощью:
- системы BankID и квалифицированной электронной подписи;
- видеоидентификации.
При упрощенной модели будут устанавливаться определенные лимиты. Такую верификацию можно будет провести с помощью:
- системы BankID;
- квалифицированной электронной подписи;
- платежа на отдельный счет банка с личного счета клиента, сопровождающееся как минимум указанием ФИО клиента;
- данных из бюро кредитных историй с подтверждением клиента через пароль, поступившего от банка на финансовый номер телефона клиента, указанный в его кредитной истории;
- дистанционное считывание клиентом данных с чипа своего биометрического документа (например, паспорта или ID-карты) с помощью NFC модуля смартфона и соответствующего мобильного приложения банка.
При этом в НБУ отметили, что при некоторых упрощенных способов понадобится фото клиента с его идентификационным документом.
Читайте также: Выбираем лучший мобильный банкинг
Что касается лимитов по упрощенным моделям верификации, на сегодня НБУ установил их в таких пределах:
- общий лимит на проведение расходных финансовых операций по всем счетам, открытым клиентов в банке — не более 40 000 грн в месяц и 400 000 грн в год;
- общий остаток по всем открытым счетам клиента и электронным кошелькам в банке — не более 40 000 грн.
Идентифицировать пользователей электронных кошельков банк будет с помощью копий документов клиента и его фото, удостоверяющими личность.
Как будут идентифицировать и верифицировать клиентов небанковского финансового рынка станет известно позже. Пока этот вопрос находится на стадии разработки.
Напомним, идентифицировать клиентов с помощью BankID банкам разрешили еще в декабре 2018 года. За это время возможности, который давал BankID, постоянно расширялись не только в сфере финансовых услуг. Так, например, с помощью BankID теперь можно войти в электронный кабинет водителя и многое другое.
