НБУ ужесточит надзор на выдачей банками налички для бизнес-расчетов

гривны деньги

Национальный банк ужесточил надзор за осуществлением наличных расчетов и ведением кассовых операций банками в Украине.

Как ОлФин стало известно из сообщения регулятора, это предусматривает принятое им постановление №62, которое вступит в силу 3 июня.

Так, банки должны будут принимать меры для изучения клиентов-субъектов хозяйствования, которые получают в них наличные для дальнейших наличных расчетов, чтобы опровергнуть или подтвердить подозрения о фиктивности таких операций.

В частности, с учетом риск-ориентированного подхода банк должен получать от клиента подтверждающие документы, на основании которых осуществляются наличные расчеты. Такими документами могут быть: закупочный акт; закупочная ведомость; налоговый расчет сумм дохода, начисленного (уплаченного) в пользу физлиц, и сумм удержанного с них налога, кредитный договор; договор поставки; договор транспортировки; договор хранения, а также другие документы.

Подобрать кредит

Усиление надзора за наличными расчетами и ведением банками кассовых операций связано с выявлением НБУ по результатам финмониторинга многочисленных фактов проведения рисковых (схемных) операций с использованием наличных средств. Кроме того, это соответствует требованиям законодательства о предотвращении и противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и распространения оружия массового уничтожения.

Регулятор также унормировал применение электронной подписи и электронной печати в банковской системе при кассовых операциях в соответствии с требованиями законодательства, в частности закона об электронных доверительных услугах.

Кроме того, Нацбанк усовершенствовал отдельные нормы организации кассовой работы банков Украины, в частности относительно работы банков банкнотами сомнительной подлинности и платежности.

Напомним, в феврале НБУ выявил схему обналичивания банками денег через домохозяек и пенсионеров.

Отметим, что тогда же регулятор заявлял, что хочет сузить наличные расчеты компаний с физлицами до 15 тыс. грн.

  1. 5
  2. 4
  3. 3
  4. 2
  5. 1
(0 голосов, в среднем: 0 из 5)

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Наверх