В ФГВФЛ рассказали о схемах банкротства Украинского профессионального банка

упб

После признания неплатежеспособным Украинского профессионального банка в мае 2015 года временная администрация выявила, что вместо заявленных на балансе 1,4 млрд грн активов фактически их оказалось на сумму меньше 180 млн грн. При этом, общая сумма заявленных кредиторских требований превышает 1,1 млрд грн.

Об этом ОлФин стало известно из сообщения Фонда гарантирования вкладов физлиц.

Там отмечают, что деньги из УПБ выводились с помощью практически всего спектра схем, в частности кредитования связанных компаний, вывода залогового имущества, продажи по заниженным ценам высоколиквидной недвижимости, «мусорных» ценных бумаг и т.д. По всем признакам УПБ был «карманным» банком, обслуживающим компании, подконтрольные его фактическому владельцу Анатолию Юркевичу — председателю совета директоров компании «Милкиленд-Украина».

Практически весь кредитный портфель банка представлял собой кредиты, выданные подконтрольным юрлицам, в том числе ОАО «Украинская инвестиционно-финансовый альянс», ОАО «Еврофинанс», компании «Ланекс, Инк.», и займы эти, как полагют в фонде, заведомо не были рассчитаны на возвращение.

В частности, установлено, что банк выдал наличными кредит в сумме более 13,04 млн грн физлицу, связанному с его руководством и собственниками. Этот заемщик получал средства через кассу банка ежедневно по 150 тыс. грн, а «погашение» задолженности происходило путем внутренних операций уже в период финансового кризиса банка — через перевод средств с текущих счетов УПБ без фактического привлечения в банк реальных денег.

Получить кредит

Подобным образом — через внутренние банковские операции без фактического поступления средств — за 5 дней до введения временной администрации в УПБ произошло «свертывание» кредитов физлиц на 56,7 грн. То есть займы, которые имели обеспечение, погашались за счет средств, переведенных с депозитов в этом же банке, а банк, соответственно, терял ликвидное залоговое имущество по этим кредитам.

Выводились деньги из банка и с помощью другой популярной схемы — через иностранный банк. В частности, 10 млн долларов были выведены из УПБ из Bank Frick & Co AG (Лихтенштейн). Так, на 30 июня 2015 года задолженность по кредитам связанных лиц УПБ составляла 596,5 млн грн. В залог по этим кредитам были переданы имущественные права по депозиту ООО «Лого Сфера» в УПБ в размере 10 млн долларов.

Учитывая отсутствие в банке «живых» денег, «Лого Сфера» договорилась с банком, что фактически могла распоряжаться его средствами на корреспондентских счетах в Bank Frick «в обмен» на то, что не будет требовать от УПБ возврата депозита. В итоге 10 млн долларов были списаны в пользу компании-нерезидента.

Как отмечает ФГВФЛ, в результате реализации этих и других схем оценочная стоимость активов УПБ оказалась почти в 78 раз ниже балансовой.

Фонд также сообщает, что по состоянию на 1 февраля выплатил вкладчикам финучреждения 639,12 млн грн, или 98,6% от суммы, начисленной к выплате по гарантированным вкладам.

Напомним, в ФГВФЛ рассказали, как был доведен до банкротства Златобанк.

  1. 5
  2. 4
  3. 3
  4. 2
  5. 1
(0 голосов, в среднем: 0 из 5)

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Контакты
Олфин, 2018 - 2019 © Все права на материалы, опубликованные на данном ресурсе, принадлежат редакции ОлФин. Какое-либо использование материалов без письменного разрешения редакции ОлФин - запрещено. При использовании материалов с данного ресурса гиперссылка https://allfin.com.ua/ обязательна.
Данный ресурс — для пользователей возрастом от 18 лет и старше.